Австралия предлагает ужесточить регулирование криптовалют для борьбы с финансовыми преступлениями
Австралия внедрила новые правила, направленные на борьбу с финансовыми преступлениями в секторе криптовалют. Австралийский центр отчетов и анализа транзакций (AUSTRAC) предложил эти изменения в рамках обновлений Закона о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма (AML/CTF), который был изменен и принят парламентом в ноябре.
Проект правил AUSTRAC сосредоточен на более строгих мерах соблюдения для бизнеса в секторах с высоким риском, включая криптобиржи, недвижимость и юридические услуги. Общественное обсуждение этой структуры будет открыто до февраля 2025 года.
Ключевые изменения в предложении
Предложенные изменения включают:
- Ужесточение требований к проверке клиентов (CDD), обязывающее бизнес проверять личности клиентов с использованием процессов, основанных на оценке рисков.
- Усиленный мониторинг транзакций на предмет подозрительной активности и повышение прозрачности при трансакциях с активами за границей.
- Новые обязательства по отчетности, требующие подробных операционных записей от бизнеса.
- Модель соблюдения норм, основанная на результатах, которая корректирует регуляторные стандарты в зависимости от размера, структуры и профиля риска бизнеса.
- Обновления существующих правил, таких как Общие правила AML/CTF 2025 и Правила AML/CTF (Исключения) 2007, сохраняющие актуальные исключения и устраняющие устаревшие требования.
Растущие опасения по поводу незаконного использования криптовалют в Австралии
Решение AUSTRAC ужесточить регулирование связано с признанной необходимостью борьбы с неправильным использованием криптовалют в Австралии. 6 декабря AUSTRAC объявил о создании рабочей группы для регулирования поставщиков крипто-АТМ, которые часто используются для незаконной деятельности. Эта рабочая группа отвечает за обеспечение соблюдения минимальных стандартов.
Австралия стремится укрепить свою финансовую регуляторную структуру, устраняя уязвимости в секторе криптовалют. Правительство призывает заинтересованные стороны, включая финансовые учреждения и крипто-компании, участвовать в консультационном периоде для формирования окончательных правил.