Китай вводит новые правила для банков по мониторингу криптотр Transactions
Китай внедрил новые правила, требующие от банков мониторинга и отчетности по рискованным операциям с иностранной валютой и криптовалютами для борьбы с незаконными трансакциями через границу. Государственная администрация валютного контроля (SAFE) выпустила уведомление для банков о необходимости отслеживания операций, связанных с подпольным банкингом, трансакциями в азартных играх и незаконной деятельностью с криптовалютами.
Правила требуют от банков мониторинга личностей и учреждений, отслеживания источников средств и наблюдения за частотой торговых операций. Ожидается, что это усиление контроля усложнит торговлю Биткойном и другими криптовалютами для китайских инвесторов. Все банки должны соблюдать эти требования, что указывает на общенациональные усилия по ужесточению финансового надзора.
Долгосрочная антикриптовалютная позиция Китая рассматривает цифровые активы как угрозу финансовой стабильности. Адвокат Лю Чжэньяо из юридической фирмы ZhiHeng заявил, что эти меры предоставляют правовую основу для наказания за торговлю криптовалютами. Он отметил, что покупка криптовалют за юани и обмен их на иностранные фиатные валюты теперь может считаться незаконной трансакцией через границу, если объем операций превышает законные пределы.
Это подавление отражает продолжающиеся попытки Китая контролировать использование криптовалют внутри страны. Правительство рассматривает криптовалюты как потенциальные разрушители юаня и финансовой экосистемы. Примечательно, что Китай является вторым по величине государственным держателем Биткойна, имея более 190,000 BTC, полученных через конфискации, связанные с незаконными финансовыми операциями.
Ограничительные меры восходят к 2017 году, когда финансовым учреждениям было запрещено содействовать транзакциям с криптовалютами. В 2021 году Народный банк Китая (PBOC) объявил все операции с криптовалютами незаконными. Однако лазейки и подпольные сети позволили некоторым сделкам продолжаться, что привело к введению новых правил.
Несмотря на строгую позицию, недавние события указывают на некоторую гибкость. Китайский суд постановил, что криптоактивы обладают свойствами собственности и защищены китайским законодательством, если они классифицируются как товары, а не как валюта или бизнес-инструменты. Это различие предоставляет ограниченную правовую защиту крипто держателям, при этом запрещая использование цифровых активов в качестве финансовых инструментов.
Джастин Сан, основатель блокчейна Tron, выступал за более прогрессивную политику в отношении криптовалют в Китае. В июле 2024 года он предложил, что конкурентный подход к регулированию Биткойна может стратегически позиционировать Китай против США, что принесет пользу глобальной индустрии криптовалют.
Тем не менее, текущая тенденция указывает на дальнейшее ужесточение регулирования криптовалют в Китае. Указание SAFE подчеркивает приверженность правительства к устранению воспринимаемых рискованных финансовых действий. По мере введения более строгих мер глобальное криптосообщество наблюдает, приведут ли эти меры к снижению незаконной деятельности или загонят её еще глубже в подполье.
Китайские инвесторы в настоящее время сталкиваются с ограниченной средой для торговли криптовалютами. Новые правила отражают жесткую позицию властей, при этом финансовые учреждения обязаны мониторить и сообщать о нарушениях. Хотя криптоактивы получают ограниченное правовое признание в Китае, их использование в качестве финансовых инструментов остается запрещенным, и нарушения повлекут серьезные последствия.