Coinbase внедряет ИИ и блокчейн для борьбы с отмыванием денег
Ответ Coinbase на запрос Минфина США
Coinbase представила 30-страничный ответ Министерству финансов США в рамках GENIUS Act. Компания отмечает, что Закон о банковской тайне (BSA) устарел для цифровых активов. Главный юрисконсульт Пол Гревал подчеркивает необходимость современных инструментов для борьбы с продвинутыми криптопреступлениями.
Решения на основе ИИ и блокчейна
- Coinbase предлагает безопасные гавани BSA для систем соблюдения на базе ИИ и API.
- Эти решения направлены на улучшение управления, снижение ложных срабатываний и обеспечение конфиденциальности.
- Предлагаются технологии, такие как доказательства с нулевым разглашением и децентрализованные идентификаторы, для эффективной верификации пользователей.
KYT и регуляторные песочницы
- Coinbase поддерживает аналитические инструменты know-your-transaction (KYT) для более точного отслеживания потоков активов.
- KYT считается более эффективным, чем традиционные методы отчетности, которые перегружают регуляторов.
- Компания призывает к созданию регуляторных песочниц для тестирования моделей соблюдения требований в формате государственно-частного партнерства.
Связь с Законом о борьбе с отмыванием денег 2020 года
- Предложения соответствуют цели Закона о борьбе с отмыванием денег 2020 года по обновлению BSA.
- По мнению Coinbase, текущие системы AML производят избыточные данные низкой ценности.
- ИИ и блокчейн представлены как средства борьбы со сложными преступлениями при содействии инновациям.
Ответ Министерства финансов США на эти предложения ожидается.