ЕС вводит новые правила соблюдения для провайдеров криптоактивов
Европейский Союз (ЕС) установил новые правила для поставщиков услуг криптоактивов (CASPs) и поставщиков платежных услуг (PSPs), чтобы улучшить меры соблюдения. Европейское банковское управление (EBA) возглавило эту инициативу, чтобы привести эти организации в соответствие с правилами ЕС.
Согласно документу, рекомендации подчеркивают необходимость соблюдения правил санкций ЕС. Основное требование заключается в том, чтобы эти поставщики услуг внедрили надежные системы мониторинга переводов для эффективного контроля и соблюдения санкций и ограничительных мер.
Криптогидлайны ЕС для защиты финансовой системы
Рекомендации акцентируют внимание на необходимости комплексной проверки транзакций CASP. Криптокомпании обязаны использовать современные инструменты для мониторинга транзакций на предмет возможных нарушений санкций ЕС, тем самым снижая риски, связанные с незаконной деятельностью, такой как отмывание денег и финансирование терроризма. Это отражает стремление ЕС защитить свою финансовую систему на фоне растущего рынка криптовалют.
От PSP также ожидается улучшение процессов проверки, чтобы предотвратить несанкционированные транзакции, нарушающие правила ЕС. Рекомендации подчеркивают важность прозрачности и ответственности, обязывая PSP вести подробные записи, подтверждающие их усилия по соблюдению норм.
Руководство EBA указывает на увеличение контроля в европейской криптоиндустрии. С ростом принятия цифровых активов регуляторы стремятся устранить потенциальные уязвимости в системе. Рекомендации направлены на защиту финансовой инфраструктуры ЕС и укрепление доверия среди потребителей и инвесторов, обеспечивая соответствие криптотранзакций юридическим стандартам. Дата вступления этих рекомендаций в силу — 30 декабря 2025 года.
Эти инициативы происходят на фоне глобальных усилий по регулированию сектора криптовалют. Установив четкие правила для CASP и PSP, ЕС стремится занять лидирующие позиции в создании безопасной и хорошо регулируемой среды для цифровых активов.
В прошлом году Европейский совет системных рисков (ESRB) рекомендовал европейским властям ограничить кредитное плечо при инвестициях в цифровые активы, введя ограничения для инвестиционных фондов и бирж. ESRB призвал к регулярной отчетности со стороны компаний криптосектора и представил конкретные правила для крупных игроков отрасли.
Европейские регуляторы завершили первые правила для CASP
Недавно Европейское управление по ценным бумагам и рынкам (ESMA) завершило начальные отчеты о правилах для CASP в рамках Регламента о рынке криптоактивов (MiCA). Отчет описывает требования, которые финансовый регулятор ЕС будет предъявлять к криптокомпаниям, желающим работать в регионе.
Предлагаемый закон уточняет информацию, которую CASP должны предоставить для получения разрешения на деятельность в ЕС. Дополнительные требования включают намерения предлагать услуги по криптоактивам и протоколы для обработки жалоб клиентов.
Отчет следует за консультационным документом, опубликованным в июне 2023 года, который искал мнения заинтересованных сторон по предложенным правилам для CASP, что является частью усилий ЕС по разработке отраслевых рекомендаций.