18 Сен 2025
1
NYDFS требует блокчейн-аналитику для банков Нью-Йорка
Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк (NYDFS) обязал банковские организации внедрить инструменты аналитики блокчейна для улучшения соответствия требованиям при работе с криптовалютами.
- 17 сентября суперинтендант Адриен А. Харрис распространила требования на традиционные банки, ранее применявшиеся только к лицензированным организациям виртуальной валюты.
- Директива затрагивает все банки с уставом штата и филиалы иностранных банковских организаций в Нью-Йорке.
Ключевые ожидания по соблюдению требований
- Банки должны использовать аналитику блокчейна для:
- Проверки кошельков клиентов на предмет рисков
- Подтверждения источника поступающих средств
- Мониторинга отмывания денег и нарушений санкций
- Дополнительные функции включают оценку рисков от сторонних поставщиков и сравнение ожидаемой и фактической активности клиентов в транзакциях с виртуальными валютами.
- Учреждения должны адаптировать контрольные меры в соответствии со своей склонностью к риску и пересматривать их по мере изменения рыночных условий.
Укрепление строгой регуляторной базы
- Руководство устанавливает надзорные ожидания, а не формальные правила, что позволяет гибкость, но задает четкие стандарты.
- NYDFS подчеркивает роль учреждений в предотвращении незаконной деятельности, такой как отмывание денег и финансирование терроризма.
- Нью-Йорк сохраняет свою позицию строгого крипторегулятора через рамки BitLicense.
- Регуляторная команда штата включает более 60 экспертов в области противодействия отмыванию денег, предотвращения мошенничества и технологий блокчейна.
Строгий надзор Нью-Йорка направлен на защиту целостности финансовой системы на фоне растущего принятия цифровых активов.