Тайвань вводит строгие правила против отмывания денег для криптовалют с 30 ноября
Тайвань ускорил внедрение своего регуляторного каркаса, введя строгие правила по борьбе с отмыванием денег (AML), которые вступили в силу 30 ноября, на месяц раньше запланированного срока. Финансовая надзорная комиссия (FSC) будет применять меры, направленные на укрепление цифровых активов против финансовых правонарушений.
Эти правила требуют от поставщиков услуг виртуальных активов (VASPs) пройти полную регистрацию на соответствие AML. Несоблюдение может привести к штрафам, включая тюремное заключение сроком до двух лет и штрафы до 5 миллионов тайваньских долларов (примерно 153 700 долларов США).
Иностранные VASPs должны создать официальную компанию или филиал в соответствии с Законом о компаниях Тайваня и получить обязательную регистрацию AML перед началом своей деятельности. Эта регуляторная стратегия отражает стремление Тайваня создать прозрачную цифровую финансовую среду.
Новые правила FSC усиливают безопасность
Джин-Лун Пэн, председатель FSC, подчеркнул срочность этих правил во время парламентской сессии в октябре, отвечая на общественные требования по улучшению предотвращения мошенничества. Система регистрации VASP направлена на обеспечение финансовой целостности через комплексный правовой каркас.
Хси-Хо Хуан, директор FSC, подробно рассказал о многостороннем подходе на конференции в Тайпее, указав, что новые правила усилят контроль в таких областях, как хранение фиатной валюты, информационная безопасность, управление жалобами клиентов, ведение записей и прозрачное раскрытие информации.
Теперь торговые платформы обязаны установить четкие протоколы для листинга и делистинга криптоактивов, а также механизмы для предотвращения недобросовестных торговых практик и выявления аномальных колебаний цен и объемов.
Местные биржи сталкиваются с штрафами за нарушения AML
Кевин Ченг, эксперт по правовым вопросам в области криптовалют, отметил, что VASPs сталкиваются с расширенными обязательствами в рамках новых правил. Он заявил: «Новый закон накладывает более строгий регуляторный контроль на существующие VASPs... требуя дополнительных обязательств помимо мер по борьбе с отмыванием денег, таких как административная отчетность, информационная безопасность и защита потребителей.»
Недавние меры принудительного исполнения включали штрафы в размере 1,5 миллиона тайваньских долларов для местных бирж MaiCoin и BitoPro из-за значительных нарушений AML, которые включали недостатки в проверке клиентов, недостаточное понимание источников дохода, плохое ведение записей о транзакциях и ограниченное выявление подозрительных операций.
В ответ MaiCoin пообещала внедрить корректирующие меры, сосредоточенные на защите активов пользователей и непрерывности операций. BitoPro создала специальную рабочую группу для улучшения внутренних аудитов, обучения сотрудников и повышения осведомленности о соблюдении норм.