9 Апр 2025
0
Оптимизация налогов увеличивает доходность многопрофильных криптопортфелей
Рынок цифровых активов сложен и работает непрерывно. Системные инвестиционные стратегии полезны. Одно из ключевых преимуществ системного инвестирования в многоактивные криптопортфели — автоматизированное использование налоговых убытков (TLH).
Использование налоговых убытков (TLH)
- TLH позволяет инвесторам продавать обесцененные активы для реализации убытков.
- Реализованные убытки могут компенсировать прибыли или обычный доход, снижая налоговые обязательства.
- Инвесторы могут реинвестировать средства в аналогичные активы, сохраняя экспозицию портфеля.
- Эта стратегия откладывает налоговые обязательства и поддерживает долгосрочный рост.
Преимущества автоматизации
- Программное обеспечение и алгоритмы эффективно отслеживают стоимость активов и даты покупки.
- Автоматизация масштабирует TLH для разнообразных портфелей с множеством цифровых активов.
Оптимальные условия для TLH
- Лучше всего работает с крупными, диверсифицированными портфелями, позволяющими легко заменять активы.
- Криптопортфели выигрывают от высокой волатильности, что увеличивает возможности TLH.
Ограничения TLH
- Инвестиции в отдельные активы или ETF ограничивают применение TLH из-за недостатка гибкости.
- Правило "wash" в настоящее время не применяется к криптовалютам, что дает некоторые преимущества даже при наличии небольшого количества активов.
Как начать использовать TLH
- Инвесторы могут использовать отдельно управляемые счета (SMA) для доступа к ликвидным многоактивным портфелям.
- Менеджеры SMA предлагают автоматическую ребалансировку и услуги TLH.