Upbit под следствием за подозрения в нарушении KYC при продлении лицензии
Ведущая южнокорейская криптовалютная биржа Upbit находится под следствием за подозрение в нарушении требований к проверке клиентов во время процесса продления лицензии. Это вызывает опасения по поводу соблюдения Upbit обязательств по принципу «Знай своего клиента» (KYC).
Требования KYC важны для отслеживания злонамеренных действий, включая борьбу с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма. Криптобиржи должны проверять пользователей перед тем, как разрешить им проводить транзакции на своих платформах.
Предполагаемые нарушения KYC могут повлиять на лицензию Upbit
Финансовая разведывательная служба (FIU) Комиссии по финансовым услугам Южной Кореи (FSC) обнаружила от 500,000 до 600,000 потенциальных нарушений KYC со стороны Upbit. Местное новостное агентство Maeil Business Newspaper сообщило о возможных штрафах из-за большого объема дел, что вызывает опасения относительно влияния на продление бизнес-лицензии Upbit.
Согласно Закону Южной Кореи о специальной информации финансовых транзакций, виртуальные биржи должны обновлять лицензии каждые три года. Возникли опасения по поводу длительного процесса продления лицензии для Upbit, в первую очередь из-за продолжительности расследования по делам, выявленным FIU.
Южнокорейские финансовые власти усиливают контроль над криптобиржей
Финансовый орган проводит выездные проверки заявок на продление лицензий Upbit с конца августа. Проверки выявили случаи, когда Upbit якобы не смогла должным образом реализовать KYC, например, открытие счетов с размытыми именами и регистрационными номерами, что усложняет идентификацию пользователей.
Официальный представитель Upbit отказался предоставить дополнительные детали по текущему вопросу с FIU, сославшись на Закон о специальной информации финансовых транзакций, который запрещает раскрытие информации, находящейся под расследованием.
Опасения растут из-за возможных штрафов и задержек в продлении лицензии
Предполагаемые нарушения KYC происходят на фоне сообщений о расследовании FSC в отношении Upbit за возможные антимонопольные нарушения, связанные с её связями с K-Bank, который также находится под контролем из-за своей вовлеченности в криптобиржи.
Если какая-либо биржа нарушает требования к проверке клиентов, штрафы могут достигать до 100 миллионов корейских вон за случай. Опасение заключается в том, чтобы выявить реальные нарушения среди сотен тысяч подозреваемых случаев, что может повлиять на продление бизнес-лицензии биржи.