Регулятор США критикует банки за ограничения криптобизнеса

Отчёт OCC: Банки вводили незаконные ограничения для криптобизнеса

Управление контролёра денежного обращения США (OCC) выявило, что девять крупных банков вводили неподобающие ограничения для легальных криптокомпаний.
Банки: JPMorgan Chase, Bank of America, Citibank, Wells Fargo, U.S. Bank, Capital One, PNC, TD Bank и BMO.
С 2020 по 2023 год эти банки требовали дополнительных согласований или ограничивали целые сектора, ссылаясь на конфликты с корпоративными ценностями.
Другие затронутые отрасли: нефтегазовая промышленность, производство оружия и частные тюрьмы.
OCC предупредило, что повторные случаи приведут к принудительным мерам.
Это соответствует указу президента Трампа от августа, направленному на наказание банков за несправедливое отключение легальных клиентов.

Банки теперь должны обосновывать решения о рисках индивидуально, а не отвергать целые отрасли.
Криптокомпании получают более сильную позицию для оспаривания закрытия счетов и отказов в обслуживании.
Конкретных юридических нарушений не отмечено, но отчёт свидетельствует о переходе к большей ответственности в банковской практике.

Выводы OCC следуют за указом Трампа, нацеленным на практики дебанкинга, специфичные для отраслей.
Недавно OCC подтвердило, что банки могут выступать посредниками в "безрисковых" криптотранзакциях.
Предложения эпохи Трампа требовали от банков оценивать клиентов на основе измеримых рисков, а не общих отказов по секторам; они были отложены во время правления Байдена.