Институциональные инвестиции Уолл-стрит в DeFi достигли $41 млрд

Эволюция DeFi в институциональных финансах

DeFi, ранее воспринимавшийся как спекулятивный инструмент, привлекает внимание традиционных финансовых структур. Хедж-фонды и управляющие активами изучают блокчейн для повышения ликвидности и расчетов.
Институциональная вовлеченность в DeFi составляет около $41 млрд, прогнозируется, что 74 % учреждений начнут использовать DeFi в течение двух лет.
DeFi предлагает двойные преимущества: доходность через вознаграждения за стейкинг и токенизированные казначейские облигации, а также эффективность благодаря расчетам в реальном времени и автоматизированному соблюдению нормативных требований.

Возможности получения дохода привлекают учреждения, предлагая стратегии с программируемыми контрактами и токенизированными фондами.
Операционная эффективность повышается благодаря внедрению правил непосредственно в код, что минимизирует ручной контроль и сверку.

В DeFi комплаенс можно интегрировать в финансовые продукты с помощью смарт-контрактов, обеспечивая операции в реальном времени и прозрачность.
Это позволяет регуляторам постоянно проверять соответствие требованиям, а не полагаться на периодические отчеты.

Несмотря на критику за риски, DeFi может снижать их, внедряя ограничения в протоколы, повышая системную устойчивость.
Регуляторы могут сосредоточиться на стандартах кода и целостности протоколов вместо традиционного бумажного комплаенса.

Доступ к системе мгновенных платежей ФРС, FedNow, важен для масштабирования DeFi с прямой интеграцией в систему доллара США.
Доступ к FedNow может повысить безопасность, позволяя эмитентам стейблкоинов реализовывать контроль за обеспечением и AML/KYC в коде.

Регуляторы США рискуют отстать, если не учтут DeFi, потенциально теряя конкурентные позиции на международной арене.
DeFi обещает повышение доходности, снижение затрат и прозрачность для учреждений, обеспечивая при этом надзор в реальном времени для регуляторов.

Необходима структура для ответственного участия в DeFi, чтобы США могли лидировать и эффективно формировать международные стандарты.