FLM Flamingo Finance

Binance Labs Portfolio

Vladislav Ch

15 октября 2020
Обновлено 17 октября

7098

Криптовалюта FLM — Обзор токена Flamingo

Flamingo — DeFi протокол, работающий на блокчейне Neo Предоставляет услуги децентрализованного трейдинга, стейкинга, заработка на поставке ликвидности. Криптовалюта FLM — управляющий токен Flamingo, дающий возможность пользователям принимать участие в корректировках протокола и редактировании его параметров.

Биржи, где можно купить FLM

Токен FLM можно купить или продать на следующих централизованных и децентрализованных площадках:

• Binance
• OKex
• HotBit
• BitZ
• VCC
• LBank
• ZG

Детально

До недавних пор децентрализованные финансы (DeFi) были тенденцией, относящейся только к Ethereum. Результат — перегруженный блокчейн, долгие транзакции, высокие комиссии. Ethereum не хватает масштабируемости, чтобы нормально поддерживать многочисленные протоколы.

Flamingo работает на блокчейне NEO, его функциональный токен имеет стандарт NEP-5. Да Хунфэй, основатель Neo, одобрил протокол, написав в Твиттере свои поздравления по поводу достигнутой уже через несколько дней после запуска планки в 180 миллионов долларов, заблокированных в протоколе.

Flamingo представляет собой Full-stack протокол и состоит из набора основных компонентов:

• Wrapper. Позволяет осуществлять простые кроссчейн-транзакции путем обмена криптовалют (поддерживаемые блокчейны — Bitcoin, Ethereum, Neo, Ontology, Cosmos) на равноценное количество токенов блокчейна Neo (nNEO, pnwETH, pnWBTC и пр.). Затем полученные токены можно использовать для торговых или иных целей, что стирает границы между блокчейнами.
• Swap. Рынок с механизмом AMM (автоматический маркет-мейкер). Основывается на пулах ликвидности. Пользователи вносят активы в пул, тем самым обеспечивая ликвидность. В работе применяется распространенная схема CPMM (Constant Product Market Maker), она устанавливает уровень стоимости токенов в торговой паре исходя из имеющегося количества (ликвидности) каждого токена. Если участник запрашивает обмен в пуле, в котором недостаточно ликвидности, то вступает в дело специальный торговый маршрутизатор, который ищет наиболее выгодный маршрут торговли.
• Vault. Многофункциональный менеджер активов. С его помощью, разместив свою криптовалюту (любые поддерживаемые токены NEP-5), пользователи создают токены FLM.
• Perp (в разработке). AMM-механизм для торговли бессрочными контрактами. Дает возможность обмена практически любых базовых активов с бесконечной ликвидностью. В роли маржинального залога будет использоваться FUSD — синтетический стейблкоин, поддерживаемый FLM.
• DAO. Децентрализованный механизм управления протоколом. Право на управление дает токен FLM, и он будет на сто процентов распределен между сообществом, без обеспечения команды или премайнинга. В длительной перспективе управление Flamingo будет полностью передано сообществу.

Проект Flamingo поддерживается организацией Neo Global Development, что подчеркивает видение Neo в области формирования новой децентрализованной экономики. На ранних стадиях NGD способствует развитию проекта, но со временем механизм управления постепенно перейдет от Proof-of-Authority (POA) к DAO

Токен FLM (Flamingo)

Криптовалюта FLM — токен управления экосистемой Flamingo. Соответствует стандарту NEP-5. Он будет полностью распределен между участниками сообщества.

Максимальная эмиссия не определена. Актив будет выпускаться в зависимости от активности каждого отдельно взятого участника. Основные варианты использования FLM на изначальных стадиях проекта:

• На первой неделе токен использовался для создания кроссчейн-активов.
• Создание (чеканка) стейблкоина FUSD автоматически вознаграждает пользователя токенами FLM в пропорционально количеству сгенерированных FUSD.
• Участие в распределенном управлении.
• Стейкинг токенов, полученных за предоставление ликвидности.
• Размещение FUSD в качестве маржи для трейдинга бессрочными контрактами.

На период тринадцати недель после старта платформы запланирован выпуск FLM по определенной схеме.

Четыре основных периода:

• 1-я неделя — Mint Rush. Распределение 50 миллионов FLM между первыми поставщиками ликвидности в пулы.
• 2-5 недели. Распределение 40 миллионов  FLM между поставщиками ликвидности за этот период.
• 6-9 недели. Распределение 30 миллионов  FLM между создателями стейблкоина FUSD и поставщиками ликвидности.
• 10-13 недели. Распределение 30 миллионов FLM после старта Perp между создателями стейблкоина FUSD, поставщиками ликвидности и пользователями инструмента Perp.

После запуска DAO команда Flamingo перестанет нести ответственность за выпуск токенов. Однако она предложит надежный и устойчивый план развития, с которым сообщество может согласиться или не согласиться. Участники, которые проголосуют в пользу этого предложения, получат 10% от созданных новых FLM.

Распределение на Binance Launchpool

Начиная с 27 сентября 2020 года токен FLM представлен на платформе Binance Launchpool. Пользователи, которые в течение 30 дней внесут депозит в виде BUSD или BNB, в конце срока получат награду в токенах FLM, размер которого зависит от объема депозита и длительности его удержания. Для этого площадка ежедневно делает снимки балансов каждого из пользователей.

Информация о фарминге:

Как получить криптовалюту в фарминге от бинанс

Для участия в фарминге не требуется проходить KYC. Пользователю достаточно просто внести указанные монеты в качестве депозита (считаются только активы, расположенные в спотовом кошельке). Также нет никаких ограничений по управлению средствами — в любой момент их можно переместить в другой пул или вообще вывести.

Обратите внимание, что BNB, внесенные в Launchpool, продолжают учитываться в общем балансе BNB пользователя.

Особенности проекта

Один из основных механизмов проекта Flamingo называется Flamincome — это усилитель доходности в сети Ethereum, который позволяет держателям токенов ERC-20 свести к минимуму операционные издержки. Изначально основывается на стратегиях, применяемых в других агрегаторах ликвидности, чтобы доходность не уступала той, которую пользователь может получить в других протоколах.

Размещая свои активы ERC-20, пользователи получают синтетические активы, аналогичные по стоимости базовым, и могут применять средства из экосистемы Ethereum в экосистеме Neo.

Два ключевых модуля Flamincome:

• Оптимизатор доходности. Первичные активы (например, USDT) преобразовываются в процентные активы (например, fUSDT).
• Нормализатор стоимости. Процентные активы конвертируются в синтетические (например, nUSDT). Их стоимость соответствует стоимости базовых токенов, но они могут использоваться в протоколе Flamingo.

Перенимая изначально уже проверенные стратегии от других агрегаторов ликвидности, со временем Flamincome разработает собственные стратегии, отвечающие требованиям прибыльности и безопасности.

Поддерживаемые активы на текущий момент: NEO, ONT, WBTC, wETH, USDT, UNI-V2 ETH-WBTC-LP (токен ликвидности биржи Uniswap в паре ETH-WBTC). Планируется расширение диапазона доступных валют.

Обзор возможностей протокола: https://youtu.be/xJaexNsyCSQ

Команда и соцсети

Протокол разработан командой NEO Global Development (NGD), и призван расширить внедрение NEO в современную децентрализованную экономику. NGD не первый раз инвестирует в подобные технологические проекты, и весьма успешно.

Блог Flamingo на Medium: https://medium.com/flamingo-finance
Twitter: https://twitter.com/FlamingoFinance
Чат в Discord: https://discord.gg/xGp9gbM

Официальные ссылки на ресурсы FLM

Сайт проекта: https://flamingo.finance/
Открытый исходный код: https://github.com/flamingo-finance
Анонс на официальный ресерч FLM от биржи бинанс: https://research.binance.com/en/projects/flamingo

Кошельки для хранения криптовалюты FLM

Как токен стандарта NEP-5, FLM удобно хранить в кошельке, поддерживающем работу с блокчейном Neo.

Пример — NeoLine. Это расширение для браузера, найти которое можно по ссылке: https://chrome.google.com/webstore/detail/neoline/cphhlgmgameodnhkjdmkpanlelnlohao

После установки потребуется вручную добавить поддержку нужного токена. Это делается легко:

1. Нажмите на значок расширения в браузере (при условии, что вы уже создали кошелек).
2. Нажмите на значок плюса.
3. С помощью строки поиска найдите Flamingo и нажмите Add.

Готово, теперь вы можете отправлять и принимать транзакции с криптовалютой FLM

Ближайшие конкуренты и их отличия

Сегодня на долю рынка Ethereum пытаются посягнуть различные блокчейны «третьего поколения» — Binance Chain, Polkadot, Ontology, Neo. Большинство этих сетей вполне успешно работают с DeFi протоколами и побуждают пользователей переносить Ethereum-токены в эти новые цепочки.

Примеры проектов, размещенных на конкурирующих блокчейнах:

• Alpha Lending (Binance Smart Chain).
• Venus (Binance Smart Chain).
• CREAM (был запущен на Ethereum, но затем также перешел на BSC).
• Wing (Ontology) и др.

Архитектура каждого из этих проектов отличается своими особенностями, однако у них есть одна общая черта — это попытка разгрузить блокчейн Ethereum и предоставить пользователю возможность совершать более быстрые и дешевые транзакции. Стоит также отметить, что такая тенденция способствует и развитию самих сетей, наработке опыта у создателей децентрализованных приложений.

Партнеры

Основную поддержку проекту оказывает Neo, и, по мнению как самих создателей, так и сторонней аудитории, Flamingo может стать главным оружием этой сети. Под одной крышей здесь сочетаются функции Synthetix, Ren, Uniswap, Yearn Finance, Maker. Да Хунфэй, основатель Neo, даже выразил свою благодарность Yearn Finance, как главному источнику вдохновения.

В будущем, если проект продолжит развиваться, его могут взять за основу новые партнеры.

Планы и прогнозы FLM

Дорожная карта проекта начинается с августа 2020 года и продолжается до декабря. Основные вехи в развитии Flamingo:

• 14 августа — апгрейд Neo MainNet. Добавление функционала поддержки кроссчейн-операций.
• 18 августа — запуск Poly Network (сети для реализации взаимодействия между несколькими цепочками).
• 23 сентября — запуск компонента Wrapper и первой фазы Vault (стейкинг кроссчейн-активов).
• 30 сентября — запуск Swap и второй фазы Vault (стейкинг токенов ликвидности).
• 28 октября — запуск третьей фазы Vault (выпуск стейблкоинов).
• 25 ноября — запуск сервиса для торговли контрактами Perp.
• 23 декабря — запуск DAO.

Дальнейшее развитие полностью зависит от мнения участников децентрализованного управления.

Дорожная карта проекта начинается с августа 2020 года и продолжается до декабря. Основные вехи в развитии Flamingo:

• 14 августа — апгрейд Neo MainNet. Добавление функционала поддержки кроссчейн-операций.
• 18 августа — запуск Poly Network (сети для реализации взаимодействия между несколькими цепочками).
• 23 сентября — запуск компонента Wrapper и первой фазы Vault (стейкинг кроссчейн-активов).
• 30 сентября — запуск Swap и второй фазы Vault (стейкинг токенов ликвидности).
• 28 октября — запуск третьей фазы Vault (выпуск стейблкоинов).
• 25 ноября — запуск сервиса для торговли контрактами Perp.
• 23 декабря — запуск DAO.

Дальнейшее развитие полностью зависит от мнения участников децентрализованного управления.

Итоги. Сильные и слабые стороны проекта

Достоверно сказать, выживут ли подобные протоколы в долгосрочной перспективе, сложно. Также сложно сказать сколько будет стоить криптовалюта FLM в дальнейшем. Однако нет сомнений в том, что текущее время — идеально для их запуска. В течение последних недель мы услышали о десятках новых DeFi протоколов, а в блокчейне Ethereum транзакции стали просто неприлично дорогими.

Новые протоколы на других цепочках, в том числе и Flamingo Finance на Neo, способны отнять долю рынка у Ethereum, что с точки зрения пользователей пойдет только на пользу. Flamingo изначально нацелился на максимальный охват функций, так что участник может найти в нем большинство востребованных сейчас DeFi возможностей.