Запрет криптовалют в Непале мешает жертвам мошенничества сообщать о преступлениях
Запрет Непала на торговлю криптовалютой усложняет подачу жалоб на мошенничество для жертв, согласно отчету Финансовой разведывательной службы (FIU), которая работает при Непальском центральном банке. Стратегический аналитический отчет FIU за 2024 год описывает проблемы, с которыми сталкиваются жертвы мошенничеств, связанных с криптовалютами.
В отчете говорится, что мошенники используют такие методы, как "смурфинг", когда крупные транзакции разбиваются на мелкие суммы, чтобы избежать обнаружения. Преступники конвертируют незаконные средства в цифровые валюты, что затрудняет властям отслеживание этих активов. Увеличение числа мошенничеств, обещающих высокие доходы от цифровых активов, вызывает все большее беспокойство.
Мошенники привлекают жертв через рекламу, побуждающую делать депозиты на определенные банковские или кошельковые счета, после чего средства исчезают. В Непале, где инвестиции в криптовалюту являются незаконными, жертвы часто не сообщают о потерях из-за страха перед юридическими последствиями, что создает препятствия для правоохранительных органов в борьбе с криптомошенничеством.
Непал запретил торговлю и майнинг криптовалют в сентябре 2021 года. В январе 2023 года Непальская телекоммуникационная служба поручила провайдерам интернет-услуг заблокировать доступ к сайтам, связанным с криптовалютой, включая торговые платформы. Эта кампания направлена на ограничение воздействия мошенничеств, распространяемых через социальные сети и онлайн-рекламу. Однако незаконный статус торговли криптовалютой мешает жертвам мошенничества добиваться справедливости.
FIU выступает за более строгий мониторинг транзакций с криптовалютой для борьбы с мошенничеством. Рекомендации включают повышение общественного образования о рисках инвестирования в цифровые активы, содействие сотрудничеству между государственными учреждениями и разработку сбалансированной нормативной базы для предотвращения будущих мошенничеств, связанных с криптовалютой.
Непал не единственная страна, вводящая строгие правила для цифровых активов; такие страны, как Китай, Россия, Иран и Бангладеш также запретили торговлю криптовалютой. В отличие от этого, Индия не запрещает торговлю криптовалютой, но вводит высокие налоги на прибыль без возможности учета убытков. Пакистан недавно решил легализовать виртуальные активы, что сигнализирует о переходе к разработке цифровой валюты центрального банка (CBDC), а не полной легализации децентрализованных криптовалют, таких как Биткойн (BTC).
С другой стороны, Бутан принял положительный подход к криптовалюте, накопив более 1 миллиарда долларов в Биткойне по мере его роста, что контрастирует с более осторожными или ограничительными соседями в отношении цифровых активов.
В заключение, запрет Непала на торговлю криптовалютой непреднамеренно создал препятствия для жертв мошенничества, которые колеблются в подаче жалоб из-за возможных юридических последствий. С увеличением случаев мошенничества, связанных с криптовалютами, FIU призывает к улучшению регулирующих мер и повышению осведомленности для защиты граждан. Тем временем соседние страны принимают различные стратегии, некоторые исследуют потенциал цифровых валют, в то время как другие остаются осторожными или ограничительными.