В январе 2020 года вступила в силу пятая директива Евросоюза по противодействию отмыванию денег (AMLD5). Согласно ее требованиям, любой финансовый сервис, желающий продолжать работать в правовом поле, обязан внедрить у себя проверки KYC и AML.
Первая подразумевает сбор информации о каждом пользователе, чтобы при необходимости или в случае подозрительных операций предоставить эту информацию правоохранительным органам. Вторая (AML) включает в себя проверку каждой транзакции на предмет тех или иных мошеннических действий, к которым относятся отмывание денег и финансирование терроризма.
Часть криптобирж (например, EXMO) последовала указаниям и полностью закрыла доступ к большинству операций для не верифицированных пользователей. Другая часть бирж внедрила проверки лишь частично, для участников, которые оперируют крупными суммами (скажем, на Binance можно трейдить без верификации, если вы не выводите 2 биткоина в сутки) или хотят работать с фиатными средствами. Третьи площадки вообще отказались от внедрения проверок, чтобы не терять аудиторию.
Последний вариант интересен тем, кто желает сохранять максимальную анонимность, в которой и заключается главное преимущество криптовалют.
Примеры бирж криптовалют без верификации:
- YoBit
- Bybit
- Livecoin