Block ожидает выплатить $764 млн по предварительной AML-сделке с DOJ

2 мин

Block раскрыло соглашение в принципе с Министерством юстиции США для урегулирования обвинения в том, что компания не поддерживала эффективную программу противодействия отмыванию денег в соответствии с Bank Secrecy Act. Предполагаемое отложенное судебное преследование предусматривает около 964 млн долл. в валовом выражении и потенциальный чистый платеж в 764 млн долл. после зачетов. Урегулирование требует финального соглашения и утверждения судом, а убытки могут превысить начисленную сумму.

Ключевые условия предлагаемого урегулирования

Структура: соглашение об отложенном судебном преследовании сроком на три года. Прокуроры отложат предъявление обвинения и ходатайствуют о его отклонении, если Block выполнит обязательства в течение срока.
Финансовые условия: около 964 млн долл. валово; примерно 764 млн долл. чистыми после зачетов. Block начислила 764 млн долл. по состоянию на 30 сентября 2026 года.
Статус: не финализировано. Подлежит согласованию окончательных условий и судебному утверждению. Компания заявляет, что нет гарантий завершения.

Контекст для Cash App и Square

Охват: Cash App поддерживает платежи в bitcoin и фиатных валютах, карты, кредитование и другие финансовые инструменты. Сбои в комплаенсе могут затронуть несколько продуктовых линий, а не только криптосделки.
Регуляторный фон: расследование DOJ последовало за утверждениями 2023 года относительно практик комплаенса и управления рисками. Отдельное расследование SEC завершилось в марте 2026 года без рекомендации мер принудительного воздействия и не связано с делом DOJ.

Операционные последствия

Масштаб комплаенса: эффективный мониторинг подозрительной активности, идентификация клиентов и эскалация должны работать стабильно при больших объемах пользователей и транзакций.
Ремедиация: финансовые санкции не подтверждают устранение нарушений. Стейкхолдеры будут оценивать системы, штат, управление и любые требования к независимому мониторингу для предотвращения повторения.

Следующие шаги

Финализация: завершение зависит от достижения окончательных условий и утверждения судом, включая возможные обязательства по мониторингу или комплаенсу.
Финансовые риски: 764 млн долл. — это ожидаемый чистый платеж по предлагаемым условиям, а не подтверждение закрытия дела. Фактические убытки могут превысить резервы, если условия изменятся.

Robert F. Kennedy Department of Justice Building in Washington, D.C. Фото: Gunnar Klack, Wikimedia Commons, лицензия CC BY-SA 4.0.