Korea Institute of Finance призывает ввести AML-правила для DeFi-операторов
Я подумал, что в оригинальной статье мог быть опущен контекст, и прочитал ее…
Исследовательский институт финансовой политики заявил: «Что касается провайдеров, поддерживающих децентрализацию и внебиржевую торговлю, было бы целесообразнее не прямо указывать их в качестве объектов регулирования, а активно истолковывать деятельность с виртуальными активами, на которую распространяются требования AML/борьбы с финансированием терроризма (CFT), и возлагать на них соответствующие обязанности».
Далее он добавил: «При этом, учитывая, что в большинстве случаев у провайдеров, поддерживающих децентрализацию и внебиржевую торговлю, юрисдикция регулирования неочевидна, а осуществление надзорных полномочий конкретной страной затруднительно, следует классифицировать таких провайдеров как нелицензированных провайдеров услуг с виртуальными активами и активно задействовать меры вроде ограничения сделок с провайдерами, ограничивающими доступ для резидентов».
Также была обозначена необходимость выработки критериев для определения незарегистрированных офшорных провайдеров.
Исследовательский институт финансовой политики заявил: «Необходимо предложить критерии, позволяющие провайдерам, намеренным взаимодействовать с офшорными провайдерами услуг с виртуальными активами, и отечественным пользователям определять статус незарегистрированного провайдера, одновременно подтвердив офшорным провайдерам, желающим вести бизнес с резидентами, наличие у них обязанности регистрации в стране, и подготовить руководящие принципы, которые надзорные органы внутри страны могли бы использовать как критерии для определения статуса незарегистрированного провайдера».
Как вообще собираются вести список бесчисленных DeFi-сервисов… И изначально каким образом собираются применять к DeFi-сервисам сколько-нибудь значимые меры по ограничению доступа/сделок? 😢
Если беспокойство вызывает уязвимые категории пользователей, впервые сталкивающиеся с DeFi, то вместо таких «запоров» хотелось бы, чтобы сначала шла работа по созданию базы: рекомендации по безопасности и обучение рискам в разрезе типов сервисов.
