FIU вводит правила перевода криптокошельков, поэтапно с 20 августа

2 мин

Подведомственная Комиссии по финансовым услугам (FSC) Служба финансовой разведки (FIU) опубликовала надзорные правила, касающиеся переводов виртуальных активов. Требования к переводам на личные кошельки и кошельки бирж формализованы, а регулирование будет дифференцировано в зависимости от уровня риска. Правила вступают в силу 20 августа, а ключевые положения, связанные с личными кошельками и зарубежными биржами, начнут применяться в полной мере с февраля следующего года.

Ключевые положения

Переводы на личные кошельки: перевод возможен только на кошельки, принадлежащие самому пользователю. Высокорискованные операции блокируются.
Риск-ориентированный подход: дифференцированное регулирование по категориям — высокий риск, низкий риск и прочие.
Высокий риск: ограничения на переводы в адрес операторов, отнесённых FATF к категории высокого риска, а также в адрес незарегистрированных в стране операторов.
Низкий риск: разрешены переводы операторам в юрисдикциях, внедривших рекомендации FATF, и обладающим соответствующими разрешениями.
Прочие: переводы возможны только на аккаунты, оформленные на самого пользователя.

График вступления в силу

Дата вступления правил: 20 августа.
Применение ключевых норм: положения, касающиеся личных кошельков и зарубежных бирж, начнут действовать ориентировочно в феврале следующего года.

Краткое влияние на рынок

Внутренние пользователи: возрастает необходимость использовать верифицированные личные кошельки и лицензированные биржи.
Зарубежные биржи: возможное сокращение переводов на нелицензированные или отнесённые к высокорискованным площадки.
Расходы на комплаенс: усиление процедур подтверждения владения клиентскими кошельками и оценки риска у отечественных операторов.
Движение ликвидности: часть средств может перераспределиться к лицензированным операторам и кошелькам, соответствующим требованиям.