FATF: 83% внедрили крипто‑Travel Rule, но лишь 40% реально применяют

Большинство юрисдикций теперь имеют законы о крипто‑Travel Rule. Лишь немногие их применяют. Седьмое целевое обновление FATF демонстрирует разрыв.

83% опрошенных юрисдикций приняли законодательство по Travel Rule. Рост с 73% в 2025 году. FATF

Лишь 40% из них предприняли надзорные или карательные меры. Узкое место — исполнение. FATF

• Внедрение: 83% с законами по Travel Rule
• Применение: 40% действуют по ним
• Ключевые риски: центры скамов, киберкражи со стороны КНДР, DeFi, некастодиальные кошельки, устойчивые к заморозке стейблкоины

Travel Rule требует от посредников собирать данные отправителя и получателя. VASP обязаны передавать их при переводах. Законы распространяются быстро. Надзор отстает. FATF

Почему разрыв важен. Нелегальные потоки уходят через слабые звенья. Сильные правила в одной стране не работают, если соседи их не применяют. Растет давление на трансграничное сотрудничество. FATF

DeFi труднее всего встроить. Нет явного посредника. Фронтенды, DAO, разработчики, валидаторы, релейеры — все в серой зоне. FATF предупреждает против использования ярлыков «децентрализовано» как лазеек. Практический надзор остается неясным. FATF

Стейблкоины остаются в фокусе. Дизайны, устойчивые к заморозке, повышают риски утраты контроля. Активы вроде USDT и USDC — ядро для расчетов и ремиттансов. Если эмитенты могут замораживать, у регуляторов есть рычаги. Если нет — принудительное исполнение слабеет. FATF

Что дальше. Поворот от законов к надзору. Больше проверок, штрафов и обмена данными. Более строгие инструменты Travel Rule для бирж и кастодианов. Более пристальное внимание к фронтендам DeFi. Постоянное давление на эмитентов стейблкоинов. Первичный источник FATF